おはよーさんです！ t_tです ٩( ”ω” )و
今日も１日、お疲れもん🍋
今日はコレ、投資成績の年利を求める計算式についてです。
計算できるんですね！
突然ですが皆さん、皆さんの投資成績は年利何％ですか？
僕も最近まで、
計算した事が無かったんだよね💦。
学校のテストや偏差値と同じで、自分の成績が解れば平均との乖離を知る事ができます。
そこで本記事では、
自分の投資成績の年利を求める計算式について、
毎度シンプルに学んでいきましょう٩( ”ω” )و
【本記事で得られる学び】
- 投資成績の年利を求める計算式
【前提】
資産の年間増減率だけなら、シンプルに下記の計算式で求める事ができます。
資産の年間増減率[％] ＝ 今年末時点の資産÷昨年末時点の資産×100
ただ、これには、現金・保険など、投資していないものも含まれています。
そこで本記事では、投資対象のみについての年利(増減率)を求めるものです。
【結論】
回答：投資成績の平均年利を求める概略計算式は、２種類
結論、投資成績の年利を求める概略計算式は、
次の２種類のどちらかでOKだと考えています。
調査が簡単だから、
僕は①の方がオススメかな？
尚、下記の各項目(ア～オ)は、証券会社のページや電子書類から全て調査可能です。
①本年内の新規投資分を含める場合
本年内の新規投資分を含める場合は、下記の計算式になります。
年利[%] ＝ (ア+イ+エ) ÷ (ウ+オ) × 100- ア：年間譲渡益
- イ：年間配当金
- ウ：今年の新規投資分(簿価)
- エ：今年末時点の時価総額
- オ：昨年末時点の時価総額
②本年内のお新規投資分を含めない場合
本年内の新規投資分を含めない場合は、下記の計算式になります。
年利[%] ＝ (ア+イ+エ－ウ) ÷ オ × 100- ア：年間譲渡益
- イ：年間配当金
- ウ：今年の新規投資分(時価)
- エ：今年末時点の時価総額
- オ：昨年末時点の時価総額
【2022年のt_tの投資年利は？】
今迄計算した事が無かったため、
記録が残っている2022年のt_tの投資年利の計算をしてみました。
計算した所、t_tの2022年の年利は14.1％でした(上記①の計算式による)。
2022年は、TOPIXは－5.5％、日経平均株価は－9.4％でしたので、上々ですね。
〈関連リンク〉
ただ、投資法は良い時も悪い時もありながらプラスになりますので、
偶々であろう良い時(悪い時)の数年程度だけでは、本当の良し悪しは分かりません。
2022年の僕も、
偶然平均を上回っただけかもね。
たった１年の成績で良いか悪いかを判断しない様に気を付けて下さい。
投資全てにおいてだけど、
長い目でみてね٩( ”ω” )و
【まとめ】
如何でしたでしょうか。
本記事では、投資成績の年利を求める計算式について、
シンプルに学んでみました。
僕も試しに計算してみます！
持続可能な幸せを共に追求していきましょう！
