”SOMPO-SOMPO123 先進国株式”の「その他手数料」等がついに判明。※eMAXiS Slim米国株式(S&P500)との手数料比較も。

投資

おはよーさんです! t_tです ٩( ”ω” )و
今日も1日、お疲れもん🍋

今日はコレ、”SOMPO-SOMPO123 先進国株式”に投資すべきか…という話題です。

t_t
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「その他手数料」などがついに判明したので、

再検討してみたよ(`・ω・´)b

 

本ブログでは過去に、投資信託にかかる手数料を学ぶべく、

「SOMPO-SOMPO123 先進国株式」なる投資信託を一度取り上げました。

〈関連リンク〉

【謎の激安アクティブファンド現る…”SOMPO-SOMPO123 先進国株式”】投資信託の手数料・経費とは
謎の激安アクティブファンドを例に、投資信託の手数料・経費について、学んでいく。

 

上記記事の作成段階では、

購入時手数料や信託報酬以外の「その他手数料」等が不明だったんですね。

 

2023年2月末に、本投資信託の経費の全貌がついに判明しましたので、

毎度シンプルに学んでいきましょう٩( ”ω” )و

 

 

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【本記事で得られる学び】

  • 投資信託の手数料・経費について
  • 「SOMPO123 先進国株式」の手数料・経費の全貌
  • 「eMAXiS Slim米国株式(S&P500)」との手数料比較

 

【「SOMPO123 先進国株式」の経費の全貌】

2023年2月に、「SOMPO123 先進国株式」の運用報告書が初めて公開されました。

参照元:SOMPO123 先進国株式 | SOMPOアセットマネジメント (sompo-am.co.jp)

 

運用報告書によれば、次の手数料や経費がかかっています。
〈関連リンク:SOMPO123運用報告書(全体版).pdf

  • 購入時手数料:なし(無料)
  • 信託財産留保額:なし
  • 信託報酬:0.077%/年
  • その他の費用・手数料(2021.12~2022.12):0.43%/年

 

これにより、総手数料は0.507%/年という事になります。

t_t
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注意すべきは、

「その他の費用・手数料」が信託報酬よりも高いこと!

 

【「その他の費用・手数料」が高い理由】

「その他の費用・手数料」が信託報酬よりも高い理由は、

手数料の計算式の分母に「期中の平均受益権口座」が含まれているためです。

つまり…

純資産総額が増えるほど「その他の手数料」は下がる

 

尚、「SOMPO123 先進国株式」の純資産総額は、

2022年12月時点で16億円程度しかないため、

「その他の手数料」が高くなるのはやむを得ない状況です。

 

 

【eMAXiS Slim米国株式(S&P500)との手数料比較】

では、類似の投資信託で有名な「eMAXiS Slim米国株式(S&P500)」と

手数料を比較してみましょう。

※主な違いは、「eMAXiS Slim米国株式(S&P500)」の方が分散数が多い点

 

「eMAXiS Slim米国株式(S&P500)」の最新の手数料は、下図の通りです。

参照元:eMAXiS Slim米国株式(S&P500)運用報告書(全体版).pdf (emaxis.jp)

 

「eMAXiS Slim米国株式(S&P500)」と「SOMPO123 先進国株式」における

手数料の比較表は、下表の通りです。

eMAXiS Slim米国株式(S&P500)SOMPO123 先進国株式
信託報酬0.097%/年
(固定値)
0.077%/年
(固定値)
その他手数料0.015%/年
(2022年4月時点)
0.43%/年
(2022年12月時点)
合計手数料0.112%/年
(2022年4月時点)
0.507%/年
(2022年12月時点)
純資産総額約1.2兆円
(2022年4月時点)
約16億円
(2022年12月時点)
「eMAXiS Slim米国株式(S&P500)」と「SOMPO123 先進国株式」の手数料比較

 

 

上の比較表により、下記の事が言えます。

  • 現時点では、「eMAXiS Slim米国株式(S&P500)」に軍配
  • 純資産総額が数百億1000億円程度まで増えれば、
    「SOMPO123 先進国株式」に軍配が上がる可能性有り

 

新規顧客獲得や、eMAXiS Slim米国株式(S&P500)からの乗り換えが、

今後のキーポイントになりそうですね。

t_t
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「SOMPO123」は広告&宣伝していないけど、

YouTube等で知名度が拡散されたら、

すぐに逆転する可能性も有るかもね。

 

 

【まとめ】

如何でしたでしょうか。

本記事では、現状まだマイナーな投資信託である、

「SOMPO123 先進国株式」の手数料について、シンプルに考えてみました。

 

再度、「eMAXiS Slim米国株式(S&P500)」と手数料を比較した考察を纏めます。

  • 現時点では、「eMAXiS Slim米国株式(S&P500)」に軍配
  • 純資産総額が数百億1000億円程度まで増えれば、
    「SOMPO123 先進国株式」に軍配が上がる可能性有り

 

持続可能な幸せを共に追求していきましょう!

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