おはよーさんです！ t_tです ٩( ”ω” )و
今日も１日、お疲れもん🍋
今日はコレ、ぼったくり(合法詐欺)投資信託に投資した結果についてです。
注意喚起の目的で、
わざと僕自身が投資してみたよ(笑)。
突然ですが、日本には優良な投資信託はごく僅かしかない事をご存知ですか？
本ブログでも、投資収益の殆どを手数料として持っていってしまう投資信託には
投資しない様に、度々注意喚起してきました。
〈関連リンク：合法詐欺に遭わないこと〉
〈関連リンク〉
そこで実は、注意喚起の目的で敢えて身銭を切って、
t_t自身がこれらのぼったくり投資信託に投資していました(笑)。
本記事では、それらがどうなったかを公開していきたいと思います。
【本記事の対象者】
- 投資初心者の方
【結論】
回答：ぼったくり投資信託には投資してはいけない(笑)
至極当たり前の結論ですが、
「ゴミファンドには投資してはいけない」という結果になりました。
では、詳細の結果を見ていきましょう٩( ”ω” )و
投資した投資信託
今回、実際にt_tが投資したのは、下記のイマイチな投資信託です。
ダイワJ-REITオープン（毎月分配型） 〈関連リンク：ダイワJ-REITオープン（毎月分配型） / 大和アセットマネジメント株式会社〉
- 購入時手数料：2.2％(税込)[上限]
- 信託報酬：0.792％/年(税込)
- 1万口あたり分配金：30円/月(2023年6月時点)
買った瞬間に2.2％が取られ、
更に0.8％程度が毎年取られ続けるよ。
本投資信託を、令和２年、673800円(2143813口×基準価格3143円/10000)で取得しました。
～基準価格の推移～
(株価にあたる)基準価格の推移は、水色の線になります。
参照元：ダイワJ-REITオープン（毎月分配型） / 大和アセットマネジメント株式会社
毎月分配型の投資信託は、赤字でも分配金を出すので、
上図の様に、ファンドの純資産がどんどん下落していくんですね(笑)。
例えるなら、投資された100円を、
毎月1円ずつ100回返していって、
最後に0円になるイメージ(笑)。
100円を投資して、
1円で100回返されても
全然嬉しくないですね💦。
現状の投資成績
上記の投資信託の現状の投資成績は、下記の通りで、－３４％の状態です。
ただし、これまでに貰った分配金(約19万円)はこれに含まれていないため、それを足します。
444627(時価)+約190000(分配金合計)＝634627円
取得価格は673800円のため、4万円程度の赤字ですね(笑)。
手数料を取られていなければ－1.2万円程度の赤字で済んでいる所ですが、
下記の手数料のお陰で赤字幅が拡大している事がよく分かると思います。
- 購入時手数料：673800×2.2％＝14824円
- 信託報酬：約550000×0.792％×約3年＝13068円
【まとめ】
如何でしたでしょうか。
この様に、投資家目線で良くない投資信託というのは、下記などの様な投資信託で、
買えば買う程、証券会社だけはノーリスクで必ず儲かる様になっています。
- 購入時に手数料を取る
- 信託報酬が0.5～1％以上
特に、毎月分配型は、
「毎月の年金の足しに」という謳い文句で
退職後の高齢者が多く騙されてるよ😨。
そうなんですね💦。
証券会社としても、手数料が高い投資信託を売り込みたいので、
売り込まれたものではなく、我々は手数料の安い投資信託を使う様にしましょう٩( ”ω” )و
持続可能な幸せを共に追求していきましょう！
