おはよーさんです！ t_tです ٩( ”ω” )و
今日も１日、お疲れもん🍋
今日はコレ、投資信託の保有残高によるポイント還元率が競争激化…という話題です。
１つ１つの学びで差がついていく、
結構重要なニュースだよ。
皆さんは投資信託に積立投資をしておられますか？
投資信託を買うと、証券会社によってはポイントを貰う事ができるサービスがあり、
2023年9月時点では、そのトップが「SBI証券」、２位が「マネックス証券」でした。
※下記リンクを参考にして下さい。
〈関連リンク〉
ところが、2023年11月から、「松井証券」が一気にトップに躍り出る見込みの様です。
まさかの…！😨
そこで本記事では、
2023年11月から始まる松井証券の投資信託保有によるポイント付与サービスについて、
毎度シンプルに学んでいきましょう٩( ”ω” )و
【前提(投資信託の保有によるポイント付与とは)】
投資信託を買う事で得られるポイントには、下記の２種類があります。
本記事の論点は、より重要な後者の話になります。
- 主にクレカ積立で投資信託を買う時、一時的に得られるポイント(単利)
- 投資信託の保有により、定期的に得られるポイント(複利)
ちなみに、松井証券では、
前者のサービスは無いよ。
本ブログを見て頂いてる方であれば、
「単利より複利の方が重要」という事はもうご存じですね。
〈関連リンク：【貰えるポイントの比較】〉
【結論】
回答：2023年11月以降、基本的に投資信託は松井証券に移すべし
2023年11月以降、基本的に投資信託においては全て松井証券に移すべきです。
やるかやらないか、必要なのは手間だけです😨。
小さな差の積み重ねなんだ。
【松井証券のポイント還元サービス】
松井証券では、2023年10月までと11月以降とで、大きくサービスが変わります。
2023年10月まで
2023年10月までの松井証券の投信保有によるポイント還元については、
そもそも信託報酬が0.3％(税抜)を超えないとポイント還元の対象にすらならない状態です。
〈関連リンク：投信毎月現金還元サービス 取引ルール | 投資信託 | 松井証券〉
比較的、価値の劣るサービス(笑)。
2023年11月以降
2023年11月以降は、下記の様に一変します。
信託報酬のうち証券会社(販売会社)が受取る分(税抜)を無条件で全額ポイント還元
※上限：１％〈関連リンク：【業界最高還元率！】「最大1%貯まる投信残高ポイントサービス」開始のお知らせ | 松井証券〉
その投資信託によるけど、
概ね信託報酬が概ね4割引になるイメージかな？
少し分かり辛いですね。
具体的に「eMAXIS slim 全世界株式」の場合を例に見てみましょう。
目論見書(最後の方のページ)から、ポイント還元率(0.0415％)を知る事ができます。
参照元：253425_20230725.pdf (mufg.jp)
※尚、「委託会社」「販売会社」「受託会社」が何かについては、
下記リンク等を参考にしてみて下さい。
〈関連リンク：投資信託の仕組み | 明治安田アセットマネジメント株式会社〉
【松井証券で投資信託を保有するメリット】
松井証券が謳い文句にしているポイントは、主に下記の通りです。
- 投資信託全商品に対して業界最高のポイント還元率！
- 新NISA、現行NISA、特定口座、一般口座すべての口座が対象！
- 他社で買付した投信もポイント還元の対象！
※「移管手数料負担サービス」により、他社から実質無料での移管が可能
特に1.と3.が大きいんだよね。
11月から、続々と松井証券への投信の移概がされそう😨。
t_tが感じる最大のメリット
中でも、t_tが感じた最大のメリット享受者は、
手数料高めの主にアクティブ投信の活用者です。
競合のSBI証券は、条件付き(月平均保有残高1000万円以上)でも上限0.2％の還元率です。
参照元：投信マイレージサービスポイント付与率（年率）一覧(SBI証券)
それに対し、松井証券では上限1％ですので、
証券会社を変えるだけで、最大0.9％もの年利が無条件で変わる事になります😨。
複利の0.9％は恐ろしいほどの差💦。
【得たポイントは他社ポイントへ交換可能】
尚、投資信託の保有により得たポイント(MATUI POINT)は、
下記のいずれかの他社ポイントに交換する事ができます。(2023年9月時点)
- amazonギフトカード
- PayPayポイント
- dポイント
【まとめ】
如何でしたでしょうか。
移管が実質無料でできる以上、投資信託においては全て松井証券に移すのが、
2023年11月からの正解になりそうです。
成績は良いんだけど手数料が高めで
手が出ないアクティブファンドは、
松井証券だと手が出る様になるかもね…！
先ずは口座開設しておきましょう٩( ”ω” )و
僕もまだ無いから、
早速口座開設するよ！
持続可能な幸せを共に追求していきましょう！