おはよーさんです！ t_tです ٩( ”ω” )و
今日も１日、お疲れもん🍋
今日はコレ、”eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)”が
新規購入できなくなる！？…という話題です。
えええ…！？
積立投資してるのにー！
皆さんは、国外の優良なインデックス投資信託に投資されていますか？
S＆P500やeMAXIS Slim 全世界株式辺りが、優良で代表的なインデックス投資ですよね。
〈関連リンク〉
さて、これらの投資信託に突然投資できない事態が起きたら、どう思われますか？
こ、困ります！！！😨
という事で、本記事では、投資信託の限度額(信託金の限度額)について、
毎度シンプルに学んでいきましょう٩( ”ω” )و
【本記事の対象者】
- 投資信託を活用する方
- インデックス投資家
【結論】
回答：投資信託には運用限度額がある場合が多く、限度額に達すると投資できなくなる
投資信託には、「信託金の限度額」というものがあり、
純資産がそれに達すると、購入(投資)の受付がストップされてしまいます。
”目論見書”に記載されている
「信託金の限度額」を確認してみてね！
代表的な”eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)”を例に、
具体的にみましょう٩( ”ω” )و
「信託金の限度額」とは
信託金の限度額とは、投資信託の目論見書に必ず記載されており、
殆どの投資信託には限度額が設定されています。
”eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)”の場合は、
下図の通りで、２兆円が設定されていますね。
参照元：eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 交付目論見書.pdf
現在の純資産(信託金)と毎月の増加額
現在の純資産額は下図の通りで、1.3兆円程度に到達しています。
参照元：ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー） | ｅＭＡＸＩＳ
一方、毎月の純資産額の増加は、月あたり６００億円超が増加しています。
〈関連リンク：資金流入 :投信ランキング :投資信託 :マーケット :日経電子版〉
このままだと、来年半ばには純資産額が２兆円に達してしまう事が明白ですね。
「信託金の限度額」に到達すると、どうなる？
純資産が「信託金の限度額」に到達すると、
上記にも記載の通り、新規購入(投資)の受付が停止されます。
重要なのでもう一度。
「限度額に達すると投資ができなくなります」
こ、困ります！
積立投資してたのに…😨
「信託金の限度額」は変更される場合がある
上記の様に、投資できなくなったら、特に積立投資している方は困りますよね。
そこで、ファンド側により「信託金の限度額」を変更する場合があるんですね。
ルール変更…だね😨。
実はこの”eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)”においても、
「信託金の限度額」を過去に変更(5000億⇒2兆)している実績があります。
〈関連リンク：「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」約款変更のお知らせ.pdf〉
そのため、信託金の限度額の引き上げを再び行う可能性が高いのではないかと、
個人的には考えています。
【まとめ】
如何でしたでしょうか。
本記事では、”eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)”を例に、
信託金の限度額に達するとどうなるか等について、シンプルに学んでみました。
類似の投資信託も複数ある事だし、
気にせず淡々と積み立てていこう٩( ”ω” )و
持続可能な幸せを共に追求していきましょう！
